Мошенники атакуют. Как отбиться

Мошенники атакуют. Говорим о том, как избежать потерь

Финансовая пирамида по продаже подержанных авто.

Вам могут предложить вариант покупки дорогого автомобиля, например, «без растаможки». Якобы, человек имеет какие-то наработанные схемы и связи в таможенных службах. Вам предлагают внести предоплату и – при условии, что вы в первых рядах покупателей!!!, на верхушке пирамиды – вы действительно получите машину, заплатив оставшиеся деньги. И наверняка похвастаетесь друзьям и порекомендуете продавца. Чтобы заработать авторитет, продавец «осчастливит» еще несколько человек, и автомобильно-финансовая «пирамида» подрастет. Желающих приобрести дорогое подержанное авто за небольшие деньги станет значительно больше. Чтобы увеличить свой доход, мошенник может предложить первым покупателям организовать общий бизнес и внести «первый взнос в уставной фонд наличными».

Как работает схема. Мошенник собирает деньги и пропадет. Вы не хотите верить, что вас «кинули» и молчите. Кому понравится рассказывать о том, что его обманули.

Королями мошенников считаются так называемые «брачные аферисты». Этот вид мошенничества сложнее всего доказать. Чаще всего это солидные мужчины в возрасте 40 + и представители героических профессий – летчики, моряки, геологи, дипломаты, военные. Так они представляются. Известен случай, когда брачный аферист пости в одно время, представляя себя разными именами и профессиями, обобрал трёх довольно состоятельных женщин и ни разу за примерно полгода, которые ушли на проворачивание аферы, не «прокололся». Всегда помнил, как и кем он представлялся, кому и что говорил. Для каждой «любимой» была придумана своя история, для которой срочно понадобились деньги: смерть мамы, проблемы с правоохранительными органами (незаслуженное обвинение), проблемы с криминальными авторитетами. Подвело мошенника то, что он «работал» в одном городе, а каждая из женщин обратилась за помощью в правоохранительные органы, чтобы те нашли и вернули «пропавшего любимого мужчину». Три совпавших описания человека и схема его действий помогли правоохранителям предположить брачную аферу, а потом и поймать преступника. Но это – редкость. 

Бывают и более страшные с точки зрения морали случаи. Смертельно-опасная болезнь. Схема может быть примерно такая. Ваш близкий родственник сообщает, что болен, нужна срочная операция и деньги на нее и предлагает продать квартиру или дом. За бесценок, потому что срочно. Быстро находится риэлтер, который моментально проводит сделку. Ваш близкий родственник улетает за границу и возвращается здоровым. А через какое-то время даже отдает вам те небольшие деньги, которые вы получили за продажу недвижимости.

Как это сработало? Если это мошенничество, то ваш близкий родственник выдумал болезнь, договорился с риэлтором и после оформления сделки по продаже вашего жилья (например, за 15 000 у. е), тут же перепродал его по рыночной стоимости. (например, за 60 000 у. е.). Доход «родственника» и «риэлтора» составил 45 000 у. е.

Как понять, что ситуация, в которой вы оказались, возможно, организована с целью мошенничества.

1. Мошенники редко работаю в одиночку, у них практически всегда есть «группа поддержки».
2. При выманивании денег мошенники всегда придумывают очень вескую причину и настаивают на принятии срочного решения, пресекая всеми доступными способами ваше желание хотя бы сделать попытку проконсультироваться с кем-то или каким-либо иным образом проверить их слова.
3. Чтобы заполучить вашу банковскую карту мошенник может попросить, чтобы в вашем присутствии сделать с нее перевод «дочке на операцию». Вы же получите эти деньги прямо сейчас наличными и с «благодарностью». А мошенник «срисует» реквизиты карты.

Что можно сделать самостоятельно, чтобы не попасться на уловки мошенников.

1. Доверяйте своей интуиции. Многие из тех, кто стал жертвой мошенников, говорили о том, что они «сразу почувствовали неладное, но не обратили на это внимания». Если интуиция «сработала» - сразу дистанцируйтесь, отвернитесь, захлопните дверь… Хотя бы просто отведите глаза.
2. Имеет смысл воздержаться от принятия срочных решений касательно вашей собственности или финансовых средств. Настаивайте на том, что не вправе принимать решение, не подумав и(или) не получив квалифицированный совет.
3. Если вам пришло сообщение с просьбой о срочной финансовой помощи, перезвоните другу и лично уточните, в чем эта помощь заключается. Друг поймет, а мошенник останется ни с чем.
4. Не оставляйте своих пожилых родственников в одиночестве. Найдите время, чтобы вместе сходить в банк за пенсией, на почту – для оплаты коммунальных услуг, к банкомату – снять некоторую денежную наличность.
5. Помните, что карточка – собственность банка, который ее эмитировал и доверил вам. Отдавая карточку в чужие руки, сообщая кому бы то ни было ее реквизиты и коды, вы передоверяете чужую собственность и собственные средства тому, о ком ничего не знаете.
6. Подключите банковскую карту, которую используете при расчете за товары и интернет-магазине, к системе SMS-информирования и 3D Security. А еще лучше, не держите на ней большую сумму денег. Для собственного спокойствия выберите на сайте нужные товары, положите из в корзину, выясните стоимость «корзины» и положите необходимую сумму на карту. Оплатите покупку в это же день.
7. И помните, что социальные сети и информация, которую вы выкладываете доступна огромному количеству людей. Поэтому вряд ли стоит публиковать здесь сканы любых документов или банковских карт. Охотники за аккаунтами не дремлют в поисках ваших тайн.

 

Как доказать, что в отношении вас совершено мошенничество.

Уголовный кодекс Республики Беларусь определяет мошенничество, как обман, целью которого является завладение вещами, деньгами, документами, дающими непосредственное право на доступ к материальным ценностям или имуществу. Мошенник намеренно фальсифицирует или замалчивает необходимую для принятия решения информацию, намеренно вводит человека в заблуждение по поводу своих дальнейших действий. Считается, что мошенничество совершено, если мошенник получил реальную возможность пользоваться и распоряжаться чужим имуществом, полученным в результате обмана или злоупотребления доверием.

Если вас уже обманули, и вы хотите подать в милицию заявление о совершенном в отношении вас мошенничестве, имейте в виду: дело по статье 209 УК РБ могут возбудить только в том случае, если вы убедите правоохранителей в том, что на момент совершения преступления человек, которого вы обвиняете не имел физической возможности выполнить то, что вам обещал. А, значит, у вас на руках должен быть какой-то письменный документ или запись всего разговора, например, на телефонном диктофоне. Если у вас появились сомнения, не сомневайтесь и включайте диктофон на запись.

Статья 209 УК РБ состоит из 4 частей, которые разграничивают уголовную ответственность за мошенничество в зависимости от юридического статуса возможного преступника, суммы похищенных средств или имущества, количества участников преступной группы (если будет доказано организация такой группы), совершено преступление впервые или повторно.

В качестве наказания может быть, как штраф и общественные работа, так и арест на срок от одного месяца или лишение свободы на срок от 6 месяцев и более. Полностью с текстом статьи можно ознакомиться в соответствующей литературе.

Какие новые приемы «честного отъема денег у граждан» можно ожидать в ближайшем будущем.

Вы уже наверняка слышали о верификации по голосу. Так вот на Западе уже работает схема, когда вам звонят по телефону и задают вопрос, который подразумевает однозначный ответ «да» или «нет». Лучше скажите: «Нет!», тогда ваш записанный на любой носитель голос мошенники не смогут использовать в своих целях - в некоторых случаях ваше «Да!» сработает, как голосовая подпись или клик на кнопке «Согласен» при покупках или оплате услуг в сети.