Меры Нацбанка сократили хищения через криптовалюту и NFC более чем в два раза

По итогам года в Беларуси было выявлено около 19 тысяч инцидентов мошенничества на общую сумму чуть более 50 миллионов белорусских рублей. Банкам с помощью автоматизированных систем, включая систему АСОИ Нацбанка, удалось остановить примерно 5 тысяч подозрительных операций на сумму около 5 миллионов рублей.

93% случаев связано с социальной инженерией, когда злоумышленники обманывают граждан через мессенджеры, телефонные звонки или интернет. При этом отмечен резкий рост двух специфических способов вывода денег: бесконтактного снятия наличных (NFC) с помощью телефона, доля которого превысила 20%, и переводов через криптовалюту, на которые пришлось около 25% всех хищений.

Всплеск таких операций пришелся на третий квартал 2025 года, когда сумма выведенных через обналичку и криптовалюту средств превысила 10 миллионов рублей. В ответ банки оперативно ввели дополнительные защитные меры. Были установлены суточные лимиты на бесконтактное снятие наличных (примерно до 1 тысячи рублей), ужесточены требования к операциям с криптовалютой.

Ключевую роль сыграла доработка автоматизированной системы Нацбанка (АСОИ), которая научилась отслеживать не только подозрительную транзакцию по карте, но и всю цепочку – от криптообменников и кошельков до других связанных счетов.

Эти действия позволили резко сократить число успешных хищений в четвертом квартале. Сумма денег, выведенных мошенниками через обналичку и криптовалюту, упала более чем в два раза – с 10 миллионов рублей в третьем квартале до 4,9 миллиона в четвертом.