В Испании усилили контроль за деньгами: крупные снятия и переводы облагаются штрафами

Испания ужесточила меры финансового контроля: крупные суммы, хранящиеся в банках, теперь находятся под особым вниманием налоговых органов. Деньги граждан, по сути, переходят под контроль государства — любое несанкционированное движение средств может повлечь за собой серьёзные штрафы.

Согласно действующим правилам, все, кто планирует снять со счёта 3000 евро и более, обязаны заранее уведомить налоговое агентство Испании (Agencia Tributaria). Для сумм от 3000 евро требуется предупреждение минимум за 24 часа, а если вы хотите снять 100 000 евро или больше, уведомление должно быть сделано за 72 часа до операции.

Если вывод средств осуществляется без предварительного уведомления, это может быть расценено как нарушение финансовой дисциплины. За подобные действия предусмотрены штрафы до 150 000 евро, в зависимости от обстоятельств. Особенно строго регулируются операции, не сопровождаемые подтверждением законного происхождения средств — в этом случае штраф может составить до 150% от переводимой суммы.

Такие меры власти объясняют борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма и уклонением от налогов. Однако многие эксперты и жители страны видят в этом усиление контроля над личными средствами граждан и ограничение финансовой свободы.

Для резидентов и нерезидентов, имеющих счета в испанских банках, эти правила делают необходимым более аккуратное планирование любых крупных финансовых операций. В случае несоблюдения формальностей, даже честные граждане рискуют оказаться под налоговой проверкой.