Как мошенники разводят людей с помощью слитых данных – пример схемы обмана

Попалось детальное и информативное описание попытки разводки. Оцените массив данных, которым располагали злоумышленники, это не только телефон или прописка, а также уровень комфорта, которым окутал Telegram преступников:

Давно обещал написать, как в ноябре меня обрабатывали телефонные мошенники. Схема разводки была продуманная и многоуровневая. Надеюсь, кому-​то может пригодиться мой опыт.

Уровень 1 – гендир

В Telegram поступило два звонка. В трубке тишина. Звонивший зарегистрировался в мессенджере с именем и фамилией генерального фирмы. После этого от него пришло сообщение: «сегодня не могу ни до кого дозвониться, что-​то со связью. Пообщались в текстовом режиме. Он написал, что на фирму пришло письмо, идет проверка нашей фирмы. Проверяющий из Москвы может позвонить, в том числе и мне, надо ответить на его вопросы.

Прислал звуковое сообщение (файлом) – неинформативное: «по документу всё предельно ясно?». Голос был похож. Тут я поверил – думал, что это касается рабочего процесса.

Здесь и далее – вся схема разводки велась исключительно в Telegram, потому что там можно:

• зарегистрироваться под любым именем;
• скрыть истинный номер телефона;
• удалить информацию о диалоге.

Вывод: если при общении в Telegram вас что-​то напрягло, перезвоните голосом по обычному номеру.

Уровень 2 – Росфинмониторинг, Савельев

Позвонил второй мошенник, представившийся Савельевым. Сообщил, что с моего счета была попытка перевода средств экстремистам, прислал скан постановления о расследовании и скан письма Центробанку. Сканы прилагаю, но номер своего паспорта исправил. Изначально он был правильным.

Савельев сказал, что ни с кем нельзя общаться, потому что «подозреваются все!»: на фирме уже было несколько подобных случаев, то есть была утечка личных данных или от руководства, или из бухгалтерии.

Мошенник попросил зайти на сайт ФСБ и посмотреть номер телефона, потому что мне сейчас позвонят оттуда. Посмотрел.

Уровень 3 – ФСБ

Пришел звонок – телефонный номер скрыт, вместо имени – телефон отдела связи с населением (!) ФСБ, вместо аватара – фсбешный щит и меч (телега позволяет такие фокусы – но об этом можно сразу и не догадаться).

Звонивший сказал, что на меня заведено уголовное дело о спонсировании терроризма, но он лично верит мне, как родному, потому что банковские сотрудники постоянно проворачивают такие аферы без ведома клиентов.

Предупредил, что со мной пообщается сотрудник департамента Центробанка и расскажет, как обелить мое честное имя.

Уровень 4 – Центробанк, Мирошниченко

Позвонила мошенница, представившаяся Мирошниченко. Прислала скан удостоверения.

Представила такую версию: все ваши счета в банках – фуфло, у каждого есть лишь один счет – в Центробанке. Соответственно, все переводы делаются не с моего счета в конкретном банке, а с единого счета в Центробанке.

По ее словам, мой счет был дискредитирован. Она пообещала перевести меня на сотрудника, который по шагам объяснит, что я должен сделать.

Это звучало понятно, но очень недостоверно. Если бы я был у домашнего компа, я бы тут же занялся проверкой, но у меня был только телефон, а к нему не привязаны ни платежи, ни аккаунты в банках – о чем я тут же и сообщил.

Упс! Система, строящаяся на непрерывности давления, дала сбой. «Хорошо», – сказала мошенница, – «сотрудник перезвонит вам вечером».

Уровень 5 – Снова ФСБ

Выпускать клиента нельзя. Если непрерывность теряется, то надо накачать его страхом по самое не могу, чтобы страх не выветрился до вечера. Поэтому снова позвонил мошенник, представившийся фсбешником.

Сказал: «я знаю, что вы невиновны; банковские служащие имеют доступ к вашим данным и могут брать кредиты и делать переводы от вашего имени; но там концов не найти, а единственная фамилия в уголовном деле – ваша; поэтому мы уже заблокировали ваш банковский счет, и нам придется посадить вас, если только вы…».

Если что?.. Тут его конкретно заклинило. Сказал, что критиковать банковскую систему с такими дырами нельзя – это дискредитация и тоже уголовка. Еще что-​то вымучивал, тянул время. Он мне надоел, и я сказал: «продолжать разговор бессмысленно, присылайте повестку».

Тут его прорвало: начал орать, что на Литейном со мной будут говорить очень жестко, там и не таких ломали. Реально истерил, оказался самым слабым звеном в так хорошо подготовленной цепочке. Послал его и сбросил звонок.

Он тут же прислал мне два сообщения, которые вскоре удалил – Telegram это позволяет. В первом говорилось, что он послал запрос на блокировку всех моих банковских счетов, а во втором, что на работу завтра я могу не приходить – якобы меня отстранили.

Единственная правда в этом деле, что мой банковский счет мошенники действительно сумели заблокировать. Позвонили в банк с левого номера и сказали от моего имени, что у меня украли телефон и попросили заблокировать счет. Банк исполнил просьбу мошенников без всяких проверок.

Ранее сообщалось, что новый вид мошенничества появился в Telegram.