Как китайские богачи умудряются выводить деньги за границу в обход строгих запретов

В КНР практикуют строжайший контроль по выводу валюты из страны. Физические лица не могут совершать заграничные переводы в размере более 50 000 долларов в год.

При этом, по выводам экспертов, ежегодная утечка валюты из страны составляет баснословные суммы, достигнув 807 млрд долларов за 2024 год.

Как это происходит? Схем нелегального вывода денег немало:

• Крупные переводы делятся на множество мелких и осуществляются через подставных лиц (так называемые "смурфинг").
• Используются нелегальные банки, работающие по принципу хавалы: денежные средство "зеркально" отображаются в другой стране, реально не пересекая границу.
• Проводятся сделки по фиктивным импортным контрактам, когда стоимость ввозимого товара завышается, а разница выводится на офшорные счета.
• Применяется схема возврата денег при помощи зарубежных покупок и криптовалютных сделок.
• По-прежнему практикуется способ контрабандного перевоза налички через границу.

Масштабы проворачиваемых нелегальных операций выглядят очень внушительно. Некоторые подпольные банковские каналы пропускают через себя десятки миллиардов долларов.

С помощью одних только криптовалютных сетей в 2025 году китайские организации по отмыванию денег совершили незаконные транзакции на сумму свыше 16 млрд долларов.

В ответ на усиление мер борьбы с незаконным выводом денег со стороны властей Китая подпольный бизнес находит новые, все более изощренные пути переправления капитала за рубеж.